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📝 Note de conseil client

Produire en 30-45 minutes une note de conseil personnalisée et conforme MIF II qui prendrait 2-3 heures à rédiger.

La note de conseil est le livrable formalisant les recommandations du CGP. Elle doit être personnalisée, justifiée, conforme MIF II et défendable en cas de contestation. L'IA permet d'accélérer drastiquement la production tout en améliorant la rigueur de l'argumentation. Ce guide présente le workflow conforme.

Workflow étape par étape
1
Cadrer l'objectif et le profil client

Avant rédaction : profil de risque, horizon d'investissement, objectifs (capital, revenu, transmission), connaissance financière, contraintes. C'est le cadre de l'adéquation MIF II.

2
Structurer la recommandation

Faire produire la trame : situation actuelle, recommandation, justification chiffrée, avantages, risques, alternatives écartées. Format standardisé pour l'ensemble du cabinet.

3
Justifier l'adéquation MIF II

Pour chaque recommandation : démontrer l'adéquation au profil client, à ses connaissances, à sa capacité financière. C'est ce qui défend le CGP en cas de contestation.

4
Quantifier impacts et risques

Simulations chiffrées : rendement attendu, fiscalité, frais, risque de perte en capital. Toujours en plage et avec hypothèses explicites.

5
Faire valider et signer

Note relue par le manager, signée par le client après explication. Conserver toute la chaîne (note, signature, prompts utilisés) pour traçabilité.

Prompts copiables
Note de conseil structurée 
Tu es CGP senior. Pour ce client :nn**Profil de risque** : [DÉFENSIF / ÉQUILIBRÉ / DYNAMIQUE]n**Horizon** : [DURÉE]n**Objectifs** : [LISTE]n**Capacité d'épargne** : [MONTANT MENSUEL]n**Patrimoine actuel** : [SYNTHÈSE]n**Recommandation envisagée** : [DESCRIPTION]nnProduis une note de conseil structurée :n1. **Synthèse** : situation et besoin identifién2. **Recommandation** : description précise (produit, montant, durée)n3. **Justification d'adéquation** MIF II : pourquoi adapté à ce profiln4. **Avantages attendus** : chiffrés (rendement, fiscalité, transmission)n5. **Risques** : nature, probabilité, ampleur potentiellen6. **Frais** : entrée, gestion, sortie, comparaison marchén7. **Alternatives écartées** : 2-3 options examinées et raisonsn8. **Mise en œuvre** : étapes, calendrier, documents à signernnTon : neutre, factuel, accessible. Marque [À VÉRIFIER] toute donnée incertaine.
Argumentaire pour vente d'investissement 
Pour cette recommandation :nn[RECOMMANDATION]nnPour ce client :n[PROFIL]nnProduis un argumentaire de présentation :n1. **Hook** : 1 chiffre ou idée forte qui crée l'intérêtn2. **Situation actuelle** : ce qui ne fonctionne pas / pourrait être mieuxn3. **Solution proposée** : description claire en 3 pointsn4. **Bénéfices** : 3 bénéfices concrets pour CE clientn5. **Risques** : transparence sur les risques (jamais minimiser)n6. **Anticipation des objections** : 3 objections probables + réponsesn7. **Décision** : que faut-il valider ce jour, qu'est-ce qui se met en œuvre quandnnObjectif : présentation orale de 15 min en RDV.
Reformulation pour client non-initié 
Reformule cette note technique :nn[NOTE]nnPour un client peu familier de la finance :n- Pas de jargon (PER, UC, FCP) sans définitionn- Métaphore accessible si pertinenten- Exemple chiffré concretn- Action concrète à menern- Maximum 250 motsnnGarde la rigueur, simplifie la forme.
Outils recommandés
Claude AI
★ 4.9 (55) · Gratuit

Assistant conversationnel d’Anthropic axé sécurité et contexte long. Excellent pour rédaction, analyse, résumés, code et agents. Interface claire, bons résultats en français.

Pourquoi : Le plus précis pour les notes structurées et la formulation MIF II conforme.

Claude Opus 4.5
★ 4.9 (92) · 20 USD/mois

Claude Opus 4.5 : modèle premium d’Anthropic pour code, agents et tâches complexes en entreprise.

Pourquoi : Pour les recommandations complexes nécessitant un raisonnement multi-niveaux (fiscal, juridique, transmission).

ChatGPT
★ 4.9 (528) · 20 USD/mois

Assistant conversationnel polyvalent d’OpenAI. Rédige, résume, code, traduit et répond à tout type de question.

Pourquoi : Code Interpreter excellent pour les simulations chiffrées (TRI, capitalisation, plus-values).

ROI estimé
Temps gagné
70% sur la rédaction (30-45 min vs 2-3h)
Gain qualité
Conformité MIF II native, argumentaires solides, traçabilité
Coût
30-100€/mois selon solutions
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